Финмониторинг банка заблокировал мне счет
Был счет в тинькофф банке, там кое-как копил деньги, получал их, вся хуйня. Тинькофф ко мне никаких претензий не имел. Потом разом перевел крупную сумму денег на счет в банк Открытие. В итоге мне банят счет и требуют выписки из тинькофф банка.
Были ли у анона похожие истории? Чем кончилось?
Внесен ли я в какую-либо базу финмониторинга и теперь все мои операции будут под лупой налоговиков или все ок?
Может ли быть такое, что на основании проверки выписки инициируют запрос в тинькофф банк и попросят мне там тоже счет заблокировать?
Были ли похожие истории, ананасы?
>крупную сумму
Несколько миллионов?
Один с:
Ну ты и дурашка, если это не белые деньги с:
А они стало быть будут проверять белые это деньги или не белые?
Страдай, наебщик.
Да. Уже проверяют.
Я никого не наебывал. Все деньги заработаны честно.
> Пользуюсь Тиньковом много месяцев, куча переводов по 1..2к от разных людей, периодических,
Еще один наебщик.
Ебать ты бака.
>>231907210
Жопкой? :3
Как, честно?
Ну то есть по большому счету не имеет значения предоставлю выписку по счету или нет? В любом случае посмотрят?
Может налоговая доебаться, если не декларировал
Торговал на бирже.
Я не совсем дурак скамить на личную карту ололо, это ж каким хлебом надо быть. Переводящие ко мне никаких претензий не имеют.
РНН господин вальяжно входит в тред.
ОП, ты глупец, на дваче не раз писали, а уж в интернетах подавно вся инфа о том, что ни в коем случае нельзя сразу переводить большими суммами в принципе даже если ты успешный ёба-кабанидзе, потому что блочат, а потом начинается мозгоебля на пару недель. Поэтому умные люди небольшими суммами осуществляют транзакции соблюдая временные рамки, в итоге все замечательно.
Мне так родственники переводят по 20к и все счастливы, ибо если они сразу например 100к положат, то начнется ментальная вакханалия с банком и прочей шизой как у тебя.
Теперь страдай и пиздуй за всеми выписками доказывая что ты не верблюд.
В любом случае будут ждать заявления. Все переводы отслеживаются по межбанку.
>>231907304
Т.е. отмывал через биржу, мошенник?
Логично, если больше 600к перевод даже по внутренним счетам ты попал под финмониторинг.
Если на Тинькове деньги медленно копились, а не упали с одного юрика вчера то все будет норм. Позвони в банк и узнай.
Ебало, переодически всплывающее в банкоматах, отследят.
Этого двачую. Будет очень много мозгоебли, если не сумеешь доказать факт того, что деньги заработаны честно.
В маске не отследят
Так я не наебщик, я просто продаю людям товар в черную (не вещества), покупатели то всем довольны, вопрос не заинтересуют ли постоянные переводы от этих людей налоговую.
Могут заинтересовать банк.
Заинтересуют офк
>Был счет в тинькофф банке, там кое-как копил деньги, получал их, вся хуйня. Тинькофф ко мне никаких претензий не имел. Потом разом перевел крупную сумму денег на счет в банк Открытие. В итоге мне банят счет и требуют выписки из тинькофф банка.
Бывает. Надо было сбер выбирать. Ему чхать на 115 фз.
>пик
Ничего, кроме источника, подтверждающего происхождение, они требовать не имеют права. Например, 2ндфл предоставь. Ничего расписывать не обязан, не нравится им что-то - забирай бабло и уебывай в другой банк. Не отдают - обращение в ЦБ прямо через интернет и через полдня нач отделения тебе сам названивает.
>Были ли у анона похожие истории? Чем кончилось?
Таких - нет.
>Внесен ли я в какую-либо базу финмониторинга и теперь все мои операции будут под лупой налоговиков или все ок?
Нет. Тратить еще на тебя блядь время.
>Может ли быть такое, что на основании проверки выписки инициируют запрос в тинькофф банк и попросят мне там тоже счет заблокировать?
Нет.
>>231906795
За лимон сраный? Что за туфта бля.
А вообще, по моему опыту, по 115 ебут только самых хитрожопых сереньких пасанов: от мошенников и обнальщиков до всяких майнеров и фрилансеров, которые идейно не хотят платить налоги. И я в этом абсолютно поддерживаю и банки и государство - пусть ебут козлов.
Любой блок снимается за день просто молча предоставив документы, подтверждающие происхождения. Прочая анкета как-то расписывание операций или, как в ряде мелких банков: напишите планы свои, вот вы бабки хотите снять, напишите на что собираетесь потратить - эти требования незаконны, ответ добровольный только.
>сбер
Зачем так толстишь?
А если я получаю деньги за то что рисую 2D мальчиков, как подтвердить доход?
Ты должен раз в год подавать декларацию о доходах, платя с прибыли 13 процентов государству. А потом при возникновении вопросов к тебе просто показываешь, что ты декларировал эти доходы и с них уплачен налог
Проиграл со сбера.
Этот педик за три сотки может такой же цирк устроить.
Самозанятость ебошь.
>>231909295
Даже ИП выгоднее этой хуйни
>Самозанятость ебошь.
Кто-то утверждал, что как только ты объявляешь себя самозанятым, все твои счета и карты раскрываются для нолоховой в полной мере. Нолоховая и так, конечно, все увидит, если захочет, но теперь ей даже хотеть не надо, все как на ладони становится.
Двачую, на дебет райфа кидаю до 50к, никаких доёбов не было
Бля ты ебобо? Тебя вообще бот забанил ты просто влетел в его критерии, думаешь там люди реальные седят и каждую транзакцию проверяют? Всем похуй.
Думаю что лично замминистра финансов
>сразу например 100к положа
Ай, не пизди
Чо за бот, как эта хуйня работает вообще?
Просто система считает транзакцию подозрительной и блокирует счёт, а потом живые сотрудники банка проверяют твои документы, и если всё окей, разблокируют.
У пидорашки отняли деньги? И поделом! Не живи в Пидорахии, живи в нормальной стране.
Хули черный нал гоняешь, ебанько?
Слабо зарегистрироваться самозанятым и платить 6%? Страдай, пидор глупый.
Ну так возьми выписку из Тинькова - там будет видно, что деньги пришли на счет от брокера
>система считает транзакцию подозрительной
По каким параметрам, в договоре такой хуйни нету, что это за отсебятина, какого хуя пыня суюёт своё немытое рыло в мой кошелёк бля?
Ха, я как то на бирже покупал с карты битки, мне заблокировали перевод. Менеджер ещё позвонил и поинтересовался не покупаю ли я крипту.
С того, что ты налог платить должен, лол.
А так почитай ФЗ о банковской деятельности, там все прописано и все договора подгоняются под этот ФЗ.
Ахуеть
По закону о финмониторинге банк может проверять любую транзакцию на её законность, если не ошибаюсь.
>С того, что ты налог платить должен, лол.
А те кто на самом наверху сидят, точно платят? И точно ли их доходы изначально законны? А если нет, почему я должен? МЫ НЕ РАБЫ
>>231910679
А есть какие нибудь альтернативы этим ёбаным банкам?
Мне пришёл лимон от друга, твои действия, налоговая?
Наличка, блять. В долларах/евро. Очевидно же
Для крупных сумм - только наличка, наверное.
Там не столько налоговая, сколько банк будет ебать мозг, но обычно они отстают, если тыкнуть им выписку с карты отправителя.
>твои действия, налоговая?
Блокирует твой счёт, деньги забирают, ты их больше никогда не увидишь, еще скажи спасибо, если не присядешь на бутылку при этом.
Ты думаешь, налоговая в игрульки будет с тобой, додиком, играть?
Это ты должен носиться кабанччиком и доказывать, что деньги чистые, предоставлять справки от работодателя, или договора с клиентами/биржей, если делал что-то на заказ/фрилансил.
Не сможешь доказать - быстро пойдешь нахуй, лишишься баблка, счета в банке, можешь и на штраф влететь, и на уголовку, зависит от размеров средств.
> Мне так родственники переводят по 20к и все счастливы, ибо если они сразу например 100к положат, то начнется ментальная вакханалия с банком и прочей шизой как у тебя.
Сразу видно диванного петуха. РННщик, это сумма среднезп, люди спокойно их кидают. Ебля начинается при 600к.
>>231908842
Так-то он прав насчет того что сбер клал хуй на 115ФЗ (как и на многое другое, в т.ч. на нормальный сервис)
Друг сказал, что он перевёл из своих накоплений, действия?
> Наличка, блять. В долларах/евро. Очевидно же
Только если ты эту валюту планируешь не вывозить из России, лол. Отсюда может и вывезешь, но в Европу или США уже не ввезешь -- тупо конфискуют да, так можно, буржуи себе разрешили
Ты жопой читаешь, или чем?
Еще раз, с тобой никто играть в игрульки не будет, у тебя сначала заберут деньги/заблочат счета, потом будешь бегать доказывать происхождение средств.
На твоё честное слово, и слова твоих друзей всем похуй, их интересуют только документы - договора, выписки, счета-фактуры и прочее. Нет документов - твои вскудахты даже слушать никто не будет.
Лол, помню как Леонид Волков из ФБК развонялся когда его Рокетбанк тормознул когда он донаты на личную карту начал собирать.
Шо, ОП, небось тоже донаты на шатание режима собирал, а? так-то стандартная хуйня от любого финмониторинга, подтверди им как-то, что ты не с закладок эти деньги поднял
Наличные деньги переведены банковским переводом лично мной, выписка при мне, твои действия.
Перевожу всё в битки, обналичиваю потихноньку в европке, действия?
С тобой общаться - как с умственно-отсталым.
Ты не понимаешь, что значит доказать происхождение средств, или что?
У тебя должны быть документы не на последний перевод, в результате которого деньги пришли к тебе на карту, должна быть вся цепочка, с того момента, как ты их заработал законным путём.
Перевод со счета? Ок, откуда на том счету они оказались? Чей счет, друга? Где друг взял деньги? Они же не из воздуха у него оказались. Начинают уже друга ебать, выяснять, как он эти деньги зарабатывал, где работал, кто ему переводил и за что эти деньги, если не получается выяснить - вы оба едете под шконарь с отягчающим обстоятельством (т.к. финансовая махинация уже со сговором)
Пизда, воруют деньги у пидорах. Вот и держи в банке теперь. Еще и в тюрьму посадят будешь если выебываться.
Что ответил и что дальше было?
>Перевод со счета
НА ЛИ ЧКА. Пришёл в банк и попросил перевести. Банк перевёл и дал мне квитанцию. Наличка - мамка наличку подарила, а ей наличкой подарила подруга. Действия?
Тебе это в банке дали или в почтовый ящик кинули? колл-центры нынче используют такой же паттерн, названивая себе на 159ю.
почему когда я читаю твой пост сразу представляется 30 летний кабанчик, начальник отделения на заводе, с кредитной приорой?
>Пришёл в банк и попросил перевести. Банк перевёл
Банк тебе залупой по губам проведет, а не переведет.
Если ты думаешь, что можешь принести крупную сумму серой налички в банк и ни у кого не будет вопросов - ты наивный дурачок.
Речь про крупные суммы, естественно, 100к, которые мама подарила тебе на компуктер никого не заинтересуют, а если из ниоткуда появляется несколько лямов, то это уже вызовет вопросы. Такие деньги у пидорашек обычно имеются с продажи хат - тебя сразу попросят договор купли/продажи, например, если продавал хату.
Ты из этого банка уже можешь и не выйти, будешь сидеть объяснять, где взял эти деньги, сказки про мамину подругу не прокатят, там не ебанашки типа тебя сидят, они и налоговую подключат, и ментов при необходимости.
Потому что я 30 летний кобанчик, начальник отделения на заводе, с кредитной приорой
>лямы
Блядь, дядь, мы про суммы < 1 лимона в год. У кабанчиков с доходом выше уже свои прачечные и биткоин миксеры, ясен хуй.
Справедливости ради стоит сказать что рокетбанк погорели как последние шлюхи и не смогли уйти с достоинством, унеся свой говно-продухт вместе с собою.
Саппорт ебланил, сроки проебывали. пидорахобизнес as is.
Кто мы-то? У опа перевод в 1+ ляма заблочили, естественно я про суммы такого порядка пишу, а не про твои копейки.
Рабиновича вызывают в ОБХСС. И задают вопрос:
- Вот у вас дача. Откуда она?
- Была у меня машина, продал, подкопил немного и купил.
- А машина у вас откуда?
- Был у меня мотоцикл, продал, подкопил немного и купил.
- А мотоцикл у вас откуда?
- Был велосипед, продал, подкопил немного и купил.
- А велосипед откуда?
- Э, а за это я еще при Сталине отсидел.
- Товарищ Рабинович. Откуда у вас деньги?
- Жена даёт.
- А откуда жена берёт?
- Из тумбочки.
- А кто в тумбочку кладёт?
- Я кладу.
- А вы-то откуда берёте?
- Я уже отвечал на этот вопрос.
>Рокетбанк - это настоящий банк!
>Мы банк нового поколения!
>@
>Ахм-хрюк-пук-кхэмь а мы и не банк собственно и никогда им не были поэтому для нас не нужно соблюдать полные условия это все допустимо досвидания
> пидорахобизнес as is.
* Смузибизнес as is.
Не знаю что там у тебя было с сапортом и какими-то сроками, но прогорели они потому что оказывается надо не только деньги инвесторов на акции и маркетинг, но и зарабатывать как-то. А у них вся клиентбаза из бичей с бесплатными картами.
С 600к обязательна проверка финмониторингом.
Про прачечные при доходе больше 1кк посмеялся.
>Про прачечные при доходе больше 1кк посмеялся.
Почему? Ты думаешь почему все эти фитнес-центры с бассейнами плодятся?
Нахуя с Тинька к открыткам свалил?
>С 600к
600к в месяц же? А если вносить 500 к и тратить 400к и потом снова вносить? Насколько налоговикам будет похуй на такое мельтешение копеек.
бля, а мне надо в 2011-м году перевести 1,5 ляма из Банка Москвы в Сбер, ибо там оформлял ебатеку, а снимать нал было очково, насмотрелся новостей, как у "безработных москвичей" отжимали сумки с лямами денех, лучше, думаю, комиссию заплачу, чем меня за нихуя какая-то слившая крыса бомжом оставит.
Всё тогда прошло заебок, денежка минус комиссия оказалась на счету сбера..
А теперь получается, меня блоканут?
Пизда тебе, мылач = налоговая.
Доход подтверждён или мутные схемы у тебя?
Схема чиста, аки вагина твоей мамки.
>>231908079
мне 1 таксист и ещё один знакомый молдаванин рассказывали одну и ту же стори, что их знакомого знакомого банили 100к оплаты за халтуру только потому что их перевели с Киви и отправляли в Спортлото с обещанием "когда-нибудь" снять блок..
в обоих историях это был сбер.
Поравалитик, плиз.
Ну с саппортом было когда они ебланили хуй пойми что делали и мне надо было вывести 1кк кровно скопленных у них. Делалось это хуй пойми как медленно и саппорт отвечал раз в неделю.
Я бы очканул большой нал, овер 100к из банка выносить, начитался новостей как сумку отжимают. С банком хоть какой-то диалог возможен, с грабителем - нет! Не со стволом же ходить нелегальным?
Скажи что тебе родственники дарили этот лям в течении 10 лет на днюхи и ты копил. Попроси их пруфнуть.
если чиста, то просто отнеси подтверждающие документы и требуй письменные извинения.
Дык, я долю мамкиной квартиры продавал, договора все в рег. палате официально регались, всё легально!
ты так говорить, будто свалить легально легко и без задней мысли можно.
свалить - это же и язык и законы знать и просто быть с ними согласным.
например, меня не устраивает правовая система США и бриташки с их ебучими прецедентами хуй пойми какого года,
Гермашка - ок.. но и там я пока нахуй не нужен на квалифицированную работу. А дноработа меня не устраивает по идейным соображениям.
>большой нал, овер 100к
О боже. Большой нал!
мимо нищенка с зп 40к
я, когда хату покупал в ебатеку, видел, как продавцу банк дал 4 ляма налом. оказывается, их вполне реально унести одному без сумки в охапку, так как это 4 таких прессованых "кирпичка" из 5тысячных, думал, это больше в объёме
Это не налоговикам, а финмониторнигу самого банка. И это то ли требования, то ли рекомендации ЦБ. А дальше на их основе банк сам должен париться по поводу своей внутренней финансовой безопасности.
Банк при этом крайне заинтересован работать четко, потому что банк -- это по сути сущность которой ЦБ делегирует определенный финансовый контроль. И это обставлено по всякому в законодательстве, выражаясь в куче штук которые банку делать надо на макро и микро-уровнях, чтобы лицензию не отобрали.
Обычно вот так. Очевидно, у тебя кирпичи были двойные.
Сорри, я пыхнул и высрал поток сознания.
Короче, банк должен следить чтобы всё было четко, а то регулятор песды даст.
я за 20 лет насобирал от мамок и подарков 10к евро. Я что, никак не могу их внести на счёт без мозгоебли? СИРИУСЛИ? Я ВАМ ДЕНЬГИ ПЫТАЮСЬ ПРИНЕСТИ БЛЯДЬ, БАНКИ ОХУЕВШЩИЕ
финмониторнигу цб, банкам похуй
не можешь.
)
Программер?
Поясняю, если деньги появились хуй знает откуда (пополнение в банкомате, даже если пополнял на протяжении года), то эти деньги не прозрачны для банка, особенно для банка, перевод в который ты делаешь. Офк тебе блокнут все к хуям и попросят подтверждение того, откуда ты взял эти бабки. В твоем случае подойдет выписка и банка-отправителя, где будет видно, что это, например, пополнения из банкомата и например, договор с работодателем, где будет видно, что ты хуярил год на этот лям.
ну да, как-то так
Если ты не из пизды эти деньги вытащил, то тебе и переживать не о чем.
Короч не храните на счету больше 100к и не ебите мозг. Все сберегания в битках/евро.
Такой вопрос, а если у меня битки есть и мне надо вывести их, я могу с обменника на свою карту перевести лям+? Или налоговая приедет?
Банку похуй на твои деньги, когда дело касается ФЗ.
А если из пизды?
Можно хранить и переводить сколько душе угодно, главное чтобы это были белые деньги. Все банки работают в рамках законов РФ и постановлений ЦБ.
Карту блокнут.
Тогда носи нал или пользуйся ссаными НКО.
Такой вопрос, числюсь в штате и получаю белую зп в ЕС, но живу в России, со страной, где я работаю есть отмена двойного налогообложения (и как я понял, банки и налоговые и так обмениваются этими данными), то есть налоги я как бы уже заплатил. Иногда снимаю деньги с еврокарточки и кладу их на российскую в районе 100к рублей в месяц. За мной могут прийти или что-то заблочить?
Ля, а как вывести битки то? Евро в иностранном банке купить?
хуй сломан?
Не сможешь подтвердить бабки, придется закрывать счет и выводить с комиссией. Обычно процесс такой.
Самый простой способ выводить бабки на определенные нужды или продать за нал. Крупные покупки на эти деньги ты все равно не сделаешь, так как не сможешь объяснить происхождение средств.
>>231918859
Интересный вопрос, ибо битки не запрещены и денежным сурогаттом вроде как не являются. Но операции по их покупке продаже блочатся банками.
Потому что эти деньги не прозрачны.
Было у друга подобное с 3 лямами, только там локнули за то что он получил с работы премии за год разом в размере 700к.
Запросили пояснения по ВСЕМ доходам и РАСХОДАМ.
Банк даже для удобства дал эксель файл с более чем 6000 операциями.
При том ему сказали что разлокать скорее всего не получится так как там были переводы в иностраные некоммерческие организации (пару раз жертвовал деньги) и так же сомнительные приходы с биржи крипы (хоть и копейки), выводы с палки и прочая мелочь.
Он пытался честно их вернуть даже заполнил все это дело, но в конечном итоге проебал около 30% на том что умудрился их перевести в наличный вывод по какой-то схеме которая позволяет забрать деньги, но не полностью.
Вывод крайне простой из ситуации, хранить более чем 500к в РФ банках категорически нельзя, тебе в любой момент могут локнуть счет без причины и хуй что докажешь потому что закон таков что ты виновен и все тут.
>>231918981
Закон таков что тебя могут просто заблочить.
Если был хотя бы 1 приход налички через банкомат то могут заблочить.
Даже перевод от другого юзера локаетя.
Единственная вещь где сложно локнуться это зарплатная карта с абсолютно белой ЗП и траты только в пятерках и магнитах, т.е никаких сомнительных магазинов.
Именно по этой причине ты можешь увидеть в сбере постоянно очередь в банкомат при том от людей на крутых тачках, они тупо каждый день снимают как можно больше чтобы не остаться с носом.
Ты об открытии счета (еврокарточка) налоговую уведомлял? Ты обязан делать это по закону.
А еще это может быть уголовка за незаконную предпринимательскую деятельность — ты должен регать ИП и платить налоги.
По факту ты уже нарушил закон.
О любом иностранном счете ты обязан известить власти РФ.
Судя по твоему сообщению он у тебя есть и ты его скрываешь.
Да какой бля финмониторинг ЦБ, при чем тут он. У каждого банка есть свой собственный финмониторинг, работающий по правилам ЦБ и следящий за "чистотой" финансов в самом банке.
А можно к примеру как-то продать битки и заплатить налохи государству? с 5 будет очень много правда
А всё. Уже никак не вывести, анон.
Проебался. Жертвуй сектам, покупай пицу, можешь шлюх оплачивать этими деньгами.
Счёта нету, но для вывода пригодился бы.
>О любом иностранном счете ты обязан известить власти РФ.
Пиздец нахой...
Нет, таких вариантов нет.
>придется закрывать счет и выводить с комиссией.
Поясни. Типа, тебе-таки отдадут твои незаконные деньги, просто заберут себе процент?
> 100к
Да вроде не очень большая сумма, не? Главное ещё как ты тратишь. Если все эти деньги уходят на всякие покупки по той же карте в самой России: в магазинах там и т.д. -- должно быть похуй.
Типа просто банк в одностороннем порядке проводит расторжение договора? Такое предусмотрено договором классическим что банк может отказаться от клиента который подозрительный?
Пизда, думал можно как-то слить всё за рубли/даллары/евро.
Получается можно потратить на питсу вещества и куртизанок.
>Ты об открытии счета (еврокарточка) налоговую уведомлял? Ты обязан делать это по закону.
Это только для налоговых резидентов вроде, я тогда уже не был им
Приехал почти пол года назад перед началом коронки и тогда начал на карту класть деньги
>А еще это может быть уголовка за незаконную предпринимательскую деятельность — ты должен регать ИП и платить налоги.
Так я в белую офомлен и числюсь в штате и налоги уже заплатил
ну а хули ты думал
https://www.nalog.ru/rn77/fl/interest/account_opening/
Банк просто не хочет с тобой работать, если утрировать сильно.
Ну ты учитывай, что я тебя нарочно стращщаю, так-то я диванный теоретик.
Нет, как правило банки предлагают такой вариант, типа расторжение + вывод.
Да мне похуй, хочет он или нет.
Мне главное - отдадут ли мне мои деньги.
На бутылку не хочется, товарищ майор
А уретрировать я и сам умею прекрасно.
Понятно. Также вопрос всем анонам:
А граждане других стран могут как-то вывести битки и до них не доебутся местные налоговики?
Ну это тебе со своим банком разбираться нужно, хуй знает что у тебя там за ситуация и как на нее смотрит банк.
Здравствуйте, товарищ майор!
Присаживайтесь с нами за стол.
Будете чаю с бергамотом?
>придется закрывать счет и выводить с комиссией.
Поясни эту фразу.
Если счёт заблокирован - как можно закрыть его и вывести деньги с комиссией?
>Если все эти деньги уходят на всякие покупки по той же карте в самой России: в магазинах там и т.д. -- должно быть похуй.
Да, так и есть, покупки + перевод на карточку арендодателю с которым заключен договор.
А ты че думал в сказку попал?
Мой тебе совет, бери бабку, делай ей загранник, регай на нее счет и веди все дела через нее.
Это не спасет от маски шоу, но спасет от пары лет отсидки.
Конечно при условии что у тебя хотя бы там 5-10 лямов в год оборот по счету.
Хотя проще завести друга у власти и все будет тип топ.
Так ты сможешь до 20-50 лямов по тому же сберу через физика гонять и нихуя не будет.
У меня так знакомый магазин держит, ИП, оплата тупо перевод как физику на карту, 5 карт имеет, каждый день ездит снимать деньги в банкомат так как там лимит 100к в день.
Все благодаря другу с рублевки который какой-то там брат или сват у кого-то в думе и поэтому счет имеет особую "пометку".
>Был счет в банк
На этом моменте кажется и был весь проеб, разве нет?
А никакой бутылки не будет, товарищ майор с пыней на красной площади висеть будут
на западе с серыми доходами и неуплатой налогов еще строже
Понимаешь что такое "блокировка" и "закрытие?"
Хорош!
Ну так были уже попытки. Гугли дело Артподготовки. Мальцев уехал и пиздит из Франции, а долбоебы на бутылке сидят.
Я думал, если счёт заблокирован, его нельзя закрыть и вывести деньги. Это не так?
Не верю, твои действия?
Читал новость, что теперь все переводы свыше 600к будут пристально рассматривать. Перевод в следующий раз по 590к за раз
Ну понятно что при мелких суммах проще закрыть и открыть в другом банке. Но при значительных насколько имеет смысл залупаться/судиться с банком и настаивать на переводе?
Двачую про сбер. Каждый месяц я с зарплатой карты сбера переводил на кредитку Тинькофф по 12-24 тысячи. Все было ок несколько месяцев. Обе карты мои. И однажды заблочили. Звоню этим чертям охуевшим - говорят, что был от меня перевод в другую кредитную организацию. А раньше блять мои переводы не смущали никого? Через несколько часов разблочили. Хуесосы
Можно, но с потерями и ограничениями по суммам. При условии конечно что не локнули за терроризм или что-то подобное.
Минимальный процент потерь 20%+
20-50 лямов нету, 5 лямов в битках есть, раньше майнил монеро и его поменял на битки.
>проще завести друга у власти
Я битард и оч далек от тех кругов.
>ИП, оплата тупо перевод как физику на карту, 5 карт имеет, каждый день ездит снимать деньги в банкомат так как там лимит 100к в день.
Найс
>Все благодаря другу с рублевки
Таких нету)
Ну так дед с деменцией же есть, хватайте его за жабры пусть всё организовывает
Маня мир
А до этого статистикой не владел каждый мент?
Заводи, хуле делать то, иначе дела вести в РФ сложно особенно если ты в каком-то сером секторе.
Для таких людей это по факту 1 звонок чтобы твой счет пометили особым образом, дальше жить намного проще будет.
Если конечно ты не собираешь наркотой и оружием торговать, а тупо от налогов уходить и криптой торговать.
Да тут просто продать битки и всё, никакого криминала (если иметь битки это не криминал).
Двачую вопрос.
Скорее всего там для обычных людей система по запросу, а каждый запрос это лог и проблемы потенциальные для мента поэтому они редко этим пользуются.
А вот с самозанятыми все идет в центральную базу где можно без запросов все смотреть и логов "запроса" не будет и потенциальных проблем тоже.
Сейчас за этим чуточку больше следят так как менты слишком нагло стали халтурить и продавать слишком ух дохуя инфы. От финансовых манипуляций до передвижения за год, а если особо доплатить, то можно будет получить список из всех связей (контактов) с другими людьми которые попали на камеру или были в одной машине.
Скорее бесполезно, вряд ли какой-то профит с этого будет. Для начала рассмотри вариант предоставить запрошенные документы.
Из 218й
нейросеть с её биг датой не спутает твои глаза с любыми-другими. максимум погрешность будет 1-2 похожих человека.
И налог с дохов оплачен?
З.Ы. Я еще когда бабки на что-то нужны вывожу по 50-60к в месяц с одменника на киварь, не блокнули. В примечаниях там webmaster payout)
банку похую откуда деньги.
Мне жена по 70к каждый месяц переводит, всё тихо.
Я тебе раз пять переводил по 120-150к тоже всё тихо было.
Пока не наберется Х сумма (она магическая, ставится в скрипте и меняется хз когда и как, может быть один год 1-2 ляма, а может быть 5-10), то можешь быть относительно спокоен, если на тебя не жалуются и не переводят с шутками типа "на вещества".
Как только наберется, все счета локнут и будешь объяснять откуда средства, при том так как это от физиков от них нужно будет пояснение и это самый пиздец.
Самая минималка что тебя ждет это суд, штраф что-то в районе 30к и обязанность выплаты всех налоговых долгов т.е со всех переводов.
Это если не судим не разу был, если хотя бы раз по любой статье судим, то тут уже реальный срок могут впаять.
налом только
ты так говоришь, будто замозанятых не банят за нал хз за что пришедший к ним на счёт.
друг твой ебалай. надо было в суд идти.
> за то что он получил с работы премии за год разом в размере 700к.
2НДФЛ и всё. С расходами они идут на хуй.
О, сберопидорашки делают треды про плохой Тиньков после дневного треда про банкоматы.
да, так. банку похуй, это всё требование ЦБ.
Аноны помогите:
если арестован счет в сбербанке, то если в другйо области открыть новый - сбер тогда не заблокирует его?
Надо тогда охрану себе будет нанять для сделки, вдруг покупатели захотят спиздить битки и расфасовать продавца по пакетам/закатать в асфальт
за такое тебя уже на бутылку можно сажать.
все счета блокируются автоматически
Заблокируют, очевидно. Причем это автоматически произойдет, скорее всего
по 100к снимай и покупай на них акции лично у брокера.
>>231921340
бля но меня уверяли что в сбере в разных областях разные отчетности и если арест в одной области по суду, то в другой можно вести дела! ведь ты должен не им и не на их територии запрет
Благодарю за пояснение. Добра.
Неплохой вариант, тащемта
Это классика, в других банках тоже наверняка, но в Тинькофе очень часто на это жалуются. Суть в том, что ты, имея бизнес, гоняешь туда сюда миллионы, и в какой-то момент они блокируют и требуют справки, что ты не верблюд. Там может тебе придти предложение занести нужному человеку, и тебя с этой проверки отменят. Ну с тобой наверн решили давануть, раз деньги забираешь у них.
А делать нечего, надо было хранить под матрасом. Щас любой банк тебя заставит ламбаду танцевать, чтоб позволить своими деньгами пользоваться. У меня вклад в альфе на несколько сотен тысяч, я очкую, что и мне потом придется что-то доносить, кроме договора о вкладе и паспорта.
Тебе там легко говорить со своей хрюкраины, а мне меню выбора места рождения при генераторе персонажа не предоставили.
у Тинька вроде есть выход разлочить и вывести бабки с 30% коммиссией, если не можешь что-то там пруфануть
я бы в акции-хуякции бы спускал и в недвигу..
Если бы было что копить. получаю 120к но всё уходит на ебатеку и жену с личинусами, я у мамы нормис. Да и дочке оплачиваю всякие секции-хуекции, медцентр как правило, платный (в шаговой доступности, а в поликлинику ОМС ехать на перекладных, да и 10 минут приёма иногда бывает мало)
>сбер клал хуй на 115ФЗ
Поясни, почему ты так считаешь?
> снимать нал было очково, насмотрелся новостей
Лох, я ходил в банк со сложенной сайгой под пуховиком. В машине у входа ждал друг на заднем сидении с заряженным оружием.
Вот бы грабители охуели.
Недвига это разве не прошлое, сейчас никто прогрессивный не держится за одну коробку, вокруг которой могут по желанию и продажности местный властей вырасти тц-шки\небоскребы, порушив тем все благоустройство.
Вы могли бы ограбить грабителей.
>я ходил в банк со сложенной сайгой под пуховиком
Хуя фантазер.
В чём трабл?
А чего тут невозможного? То что сайга 410к влезает под пуховик со сложенным прикладом? Или то что у меня есть друг?
>>231924596
А в банке никто не проверил металлоискателем, особенно в отделении, где такие суммы выдают? Вы че бредите.
Последнее, конечно же.
>>231924596
Ты же двачер, имитация человека.
Какие суммы? Я за трёхзначной ходил.
И где ты в банке видел металоискатель на входе?
>А в банке никто не проверил металлоискателем,
Сычуш, ты давно из дома выходил?
В банках нет металлоискателей.
Деньги черные или белые? тред не читал.
Если белые - вне зависимости от суммы все будет хорошо /
Если черные до 100к - можно разобраться
Если черные более 100к - подумай, насколько они черные. Ты просто не платил с них налоги или они полностью нелегальные? Если первое, то еще можно как то разобраться, заплатить за них налоги, заплатить штраф за уклонение от налогов, в завсимости от суммы можно получить условку или даже присесть, если в десяток мультов. Если деньги полностью нелегальные - ты идиот, рекомендую валить из страны.
> Мне так родственники переводят по 20к и все счастливы
Это уже шиза какая-то. Весной получил от бабки 4кк на первый взнос ипотеки, переводом. Между своими счетами сбера и тинькофф постоянно гоняю по 50-150к ибо так удобно.
мимо ип
это новый вид наеба, которым любит баловаться тинькофф. Душат тебя бумажной волокитой до талого, пока ты не махнешь рукой и не отстегнешь браткам с белым воротником "процентик"
Первый хохляцкий "банк без отделений" так же поступает. Причём иногда блокируют за такие смешные суммы, что я просто боюсь этой картой пользоваться. Использую её как пополняшку мобильного телефона без комиссии.
Кто тебе сказал?
А какая альтернатива?
ТУТ РЕЧЬ ИДЕТ О ТРЁХЗНАЧНЫХ ЦИФРАХ
ОБКАШЛЯЛ
Сидел бы дальше на тиньке и в хуй не дул.
В рф нет адекватных банков. Олежка всирает своим клиентам и потом пользуется отсутствием реальных офисов.
>Олежка всирает своим клиентам
Чево?
По факту разъебал пидарах, красава.
Того. То подключит овердрафт к бизнес счету, то заблокирует при переводе средств. То начинает доебываться "а почему вы переводите со счета ип на карту физлица нашего же банка?".
Ебанутый банк.
пользуюсь им 3 года
Найс фантазии хейтерка
Откуда такое мнение?
>Ебанутый банк.
>пользуюсь им 3 года
Ну, все конкуренты не лучше. Разве что сбер мог бы быть удобней, но не факт.
Даун, очки
>Какие суммы? Я за трёхзначной ходил.
Я правильно понял, что ты сумму меньше косаря ходил снимать с сайгой?
пиздец ты тупой. даже объяснять не буду.
пиздец ты тупой. даже объяснять не буду.
Хуй соси, чмо
Как там 6000 рублей в месяц за обслуживание теперь в рокете платить, ок? Две суммы покупки в качестве комисии еще не списывают?
Нихуя толстого, уебок малолетний
>>231909145
Так, как ты подтверждаешь. Работаешь/ип/самозанятый? Подтвердишь. Нихуя из этого? Так тебя правильно блокнули, страдай теперь.
>>231909307
У меня ебанный стыд от подобной вопиющей некомпетентности.
>>231913853
С некредитной бмв. И повыше вонючего начальника отделения, это понял бы даже долбоеб, но не понял ты.
>>231917423
Что?
>>231918981
Показываешь документы и все.
Все проблемы возникают в единственном случае - ты не можешь показать доки.
Я там работал в ойти. Охуенная контора, и нигде они там не аферисты..
Ушёл чисто потому, что безопасники создают неудобство работы, заёбывает писать малявы на открытие портов и всех пинать, это главное, ну и просто потому что было куда валить. А так там норм, если привыкнуть, бесплатная хавка, спортзал (до корововируса, понятное дело, сейчас ХЗ), ну и офис уютненький, вид годный на 25-м этаже. Ну, это в ДС, понятное дело.
Тест
Что что? Челу на сберкарту перевели 100к или чуть больше, не помню точно, с киви, есть такая платёжная система. Банк посчитал, что это сомнительный источник и блокнул..
А вообще, гипотетический вопрос.. Вот если у меня еботечный, скажем, кредит с общим долгом за лям.. И я на этот счёт, с которого еботека, значит, списывается, приходит перевод с другого банка.. Мне его заблочат? Но ведь заблоченный счёт тогда затруднит выплаты по кредиту!
Гоняю по счетам 200-300к в месяц, получаю переводы от рандомов по 20-30к, имею белую зп 22к. Уже пару лет как полет нормальный.
Из-за 100к никто счета блокировать не будет, лол. В ДС, по крайней мере.
День в день это и есть подозрительный перевод.
Банк тебе нихуя не даст и скажет гони пруфы что деньги твои. А пруфов у тебя нет. Ведь ты трейдер криптой, нарко барыга или нелегал.
Соси бибу, система наебала не тебя первого.
> безопасники создают неудобство работы
Когда открывал счет ип в тинькоф - на рабочую почту стала написывать телка, узнавать условия по которым я работаю и цены. Разговорились, начали общаться. Спустя пару недель призналась, что работает в банке и по работе проверяет открывающих счета притворяясь клиентом.
Да легко. Коллега на работе разбил машину в тотал. Перевели 1.5 лимона от страховой, и он на радостях хотел толи обналичить, толи куда-то перевести. А хуй, заморозили бабки на 2 недели.
У меня в ОлегБанке дебетовая карта обычная, не кредитка.
Закидываю 4к$ кешем каждый месяц
1/3 покупки
2/3 снятие нала в асашай
никто не спрашивал ничего
Давно закидываешь?
Давно.
Как давно?
Это секретная информация
6мес < T < 1 год
При условии что эти деньги чистые, то произошло следующее:
Ты попал под red flag of Know Your Client.
Твои деньги похожи на черные.
Это не обязательно означает что ты уже подозреваем во всем и ФСБ уже ломает тебе дверь. Я так думаю, что сотрудник перебздел и сигнализировал, если тебе будет легче, в случае совсем уже фальстарта его выебут и высушат.
>Внесен ли я в какую-либо базу финмониторинга
Нет. Если не будет доказано что эти деньги черные.
>>231906685 (OP)
>Может ли быть такое, что на основании проверки выписки инициируют запрос в тинькофф банк и попросят мне там тоже счет заблокировать?
Для этого надо оказаться владельцем магазина с солями или торговцем пушниной, который пытается отмыться.
Ты имеешь право на запрос почему это было сделано и ответ в письменном виде.
Выписку принести придется, потому что это как в армии. Даже если ты 100 раз прав, все равно должно быть по уставу
>>231906685 (OP)
Тут ещё зависит от того, какие обороты и операции были по счёту раньше.
Это же там не человек сидит и анализирует, а машина.
Я около 3х лет был довольно успешным ИП, биз пёр, но как ИП обслуживался не в тинькове.
Платил налоги, а потом для личных трат нехилые суммы переводил со своего счета ИП на свой же счёт физика в тиньке.
Всё как бы прозрачно было. Никаких документов так ни разу и не запросили. Тем более, я с карты налик снимал 1 раз в жизни, остальное было видно, что деньги тратятся на обычное потребление, текущую жизнь, часть уходит в инвестиции (через тот же тиньков), часть улетает на карту жене в Сбер. Суммы ежемесячно гуляли в объемах по 1-1,5млн.
Сейчас бизнес уже 2-й год чахнет, тех объемов уже нет. Но периодически мне платят люди напрямую на карту тинька. Разово где-то по 50-120к.
Ну и хули - никаких вопросов вообще, т.к. такие операции на моей карте не выглядят странными.
Ещё друган есть, он дома, бани строит. Ремонты. Так ему люди на сбер, тиньков, втб по 500-600к переводят регулярно, так же ни разу не ебали.
Само собой, если у тебя по карте никогда движений больше 100к не было, а потом туда заходит резко 400к от Агамалиева Артура, или никогда не было исходящих больше 10к, а потом хуяк и резко почти лям улетает куда-то, то система автоматом даёт красный свет для счёта.
Мораль истории - СИСТЕМУ надо разрабатывать мягко и постепенно, как очко, чтобы большие суммы свободно влетали-вылетали.
>Это ты должен носиться кабанччиком и доказывать, что деньги чистые, предоставлять справки от работодателя, или договора с клиентами/биржей, если делал что-то на заказ/фрилансил.
>Не сможешь доказать - быстро пойдешь нахуй, лишишься баблка, счета в банке, можешь и на штраф влететь, и на уголовку, зависит от размеров средств.
Что за хуйню ты несешь?
Бремя доказательства лежит как раз таки на стороне обвинения.
Ты можешь не доказывать, что деньги чистые, а написать заявление на закрытие счёта, а банк обязан вернуть деньги.
Само собой, это не работает, есть к деньгам УЖЕ есть претензии от людей в погонах и счёт заблочили по их указке или решению суда.
Насчёт уголовки - тут тоже. Если деньги грязь, то в органах уже есть доказуха, иначе вот так сходу они не то что блочить не будут, а просто не смогут.
Если деньги не грязь (ну там реально друг лям решил подарить, например), то банк может их заблочить как раз таки просто как "подозрительную операцию" на основании ФЗ, но удерживать у себя деньги, в случае закрытия счета, не имеет права.
НИКТО в банке или фин.мониторинге, а уж тем более налоговой не будет там ебать мозги или разбираться в том, что это за деньги и откуда пришли, и почему, просто по той причине, что система на автомате по какой-то причине зарубила перевод.
Т.к. у них нет ни доказухи, нихуя. С чем они в суд придут? "Брать на карандаш" за разовый перевод в лям - так же никто не станет. Какой-то физик перевел другому лям лол. У них там среди юриков сотни лямов БАКСОВ реально сомнительных гуляют, в которых они и ковыряются, а тут лям рублей, ну охуеть.
На людей-космонавтов ОООшки открывают, через которые ярды прогоняют, людей потом органы находят и даже в этом случае ничего им сделать не могут лол, а тут лям у физика и "штраф, уголовка".
Максимум, что тебе могут сделать - это насчитать на сумму налог (13%, как физике + пеню сверху), да и то при условии, что они докажут, что это ДОХОД, с которого должен был быть уплачен налог.
>Это же там не человек сидит и анализирует, а машина.
Оба, на самом деле.
>деньги грязь
Какие критерии у грязи? Солидная компания, от перевода которой можно квиток, но с чьих денег не уплачены налоги - грязь или не очень?
>Какие критерии у грязи?
Средства полученые с нарушением законодательства или используемые для этого.
А неуплата налогов это нарушение законодательства?
А как сам думаешь?
Я не знаю. Деньги полученные от террорюг явно грязь, и понятно что ФСБ за них может посадить на бутылку, но неуплата налогов тоже нарушение, но не может же быть чтобы эти два вида переводов расценивались одинаково.
Да, но вопрос в другом - сможет ли налоговая вообще доказать, что с этих денег не уплачены налоги. Тут надо всю цепочку раскрывать и анализировать, на что ресурсов, обычно, не хватает.
Посмотри парктику, сколько дел налоговая ПРОИГРЫВАЕТ.
Ну то есть если деньги по факту реально чистые (а не один закладчик переводит деньги другому и одного из них уже активно пасут в органах) и претензии только со стороны налоговой, то всё, с большой вероятностью, кончится ничем.
Налоговые дела тянутся годами и это просто пиздец болото.
>>231947961
В большинстве случаев рядовых - только машина.
Понимаешь ли чел, банк это место где считают и зарабатывают деньги путем придумывания разных микроналогов на любые операции с ними. Для этого мира, нарушать эти правила это как ебать детей, если ты не знал. Потому что если они возмут такие бабки, то придут ангелы смерти из финрегуляции и живые будут завидовать мертвым.
Зачем тогда люди налоги платят, если с такой беззубой налоговой можно тупо забивать?
В плане налогов тут зависит только твоя роль в цепочке и всё.
Ну типа если ты получил эти деньги через третьи руки за выполнение заказа на фрилансе, то максимум, что тебе могут предъявить, это какого хуя ты НОЛОГИ не платишь со своей деятельности? Да и то, ещё предстоит доказать (если сам не сдашься), что это именно доход, а не братишка тебе по-братски денег перевёл.
Если же тебе деньги приходили, а ты их сразу в налик выводил, делал это 10 раз и дальнейшая судьба денег не прозрачна, то тут уже могут вопросы возникать.
А с чего ты взял, что платят лол?
Даже в Европке, где вообще за это дико в жопу ебут, регулярно всплывают скандалы, когда какой-нибудь Роналдо не хочет налоги платить (и не платил).
Да, не платить налоги совсем, если как юрик ведешь активную деятельность - невозможно. Да и зачастую - невыгодно. Физики же поголовно налоги не платят. "Теневой" рынок, где люди друг другу оказывают те или иные услуги, продают товары и т.п - просто огромен. Иначе, как ты думаешь, зачем придумали тех же "самозанятых"?
Это всё очень муторно
Может он фрилансер и решил честно заплатить свои 13% по 3-НДФЛ
Которую он должен подать аж до МАЯ в следующем году
Вот, кстати, чтобы не быть голословным:
По данным Росфинмониторинга, оборот теневого бизнеса и нелегального рынка труда в стране в 2018 году составил 20 трлн рублей (такая же цифра была и в 2017), что равняется 20% ВВП. До этого объем теневой экономики доходил до трети внутреннего валового продукта.
И успешно забивают, вбей в гугле "оптимизация налогообложения" и посмотри рекламу.
Ну и пусть платит.
За 10% разбокирую и переведу в другой банк
Кстати, стоит добавить, что это только те деньги, путь которых реально можно хоть как-то отследить и сделать соответствующие выводы.
А уж сколько ещё денег не попало в статистику - вообще пиздец.
Те же строительные работы на частных домах - все расчёты тупо в налике из рук в руки.
Что за пиздец, зачем эту нужно?
Финмониторинг не даст тебе их вывести
Да кто такой этот финмониторинг нахуй?
Обычно милфы за 40, сидят в каждом отделении а главная в головнрм офисе
Почему?
Уплати налоги, сколько должен (если должен с этих денег платить), открывай счёт в любой стране в любом банке, отчитывайся о нём в налоговую, а после этого без проблем переводи со своего счета в РФ на счёт в другой стране. Банк сделает запрос, где будет видно, что налоговая уведомлена об этом счёте.
Всё, деньги переведены, никаких вопросов.
Гражданам РФ не запрещено хранить деньги в иностранных банках или иметь там счета.
Ага, а потом хуякс и сбер блокирует счет когда деньги в рашку пытаешься перевести и что-нибудь купить, но выводи сколько хошь
Что за маняфантазии?
Блокирует - просто потому что хочет?
Закидываешь свои деньги обратно, со своего счёта в иностранном банке, на свой счёт в банке РФ.
Налоговая в курсе за этот счёт - никаких вопросов опять.
Если ты ТАМ получал какой-то доход, перемешал их с деньгами и занес обратно в Россию, то это проблема органов другой страны. А у тебя проблемы могут быть только в том случае, если оттуда придёт запрос, что деньги грязь. И по цепочке твой счёт заблочат.
Что вообще сука за страх про ЗАБЛОКИРУЮТЬ!!!!, вы бля на бабок около подъезда похожи. Всего боитесь, везде у вас враги, везде вас выебать хотят.
Делай всё прозрачно, делай умно, в рамках закона, и никто вас ебать не будет.
Чтобы делать умно надо знать. Вот ты знаешь. В налоговой работал наверняка, или знакомых там имеешь. А средний анон нихуя не знает, вот и похож на бабку у подъезда.
Так 21 век на дворе. Если не знаешь, но надо, берешь немного денег и идешь к юристу.
Тебе всё покажут, расскажут, даже грамотно всё сделать помогут.
Кстати, вообще вся суть в том, что все эти истории, когда "Банк просто так заблокировал счёт за обычный перевод от мамы", на самом деле, не такие уж и очевидные.
Достаточно на банки.ру почитать, и при выяснении потом оказывается ВСЕГДА, что всё не так уж и просто и прозрачно. Просто наговаривать на себя никто не будет.
Типа в ключе, по итогу, оказывается, что да, перевод от мамы, но маме на карту эти деньги перевел Ахмед Ашотович из Дагестана, с карты которого в день уходят по 80 переводов, т.к. с этой карты крипто-обменник выплаты делает лол.
На самозанятых ограничение 2.7 мульта в год. Копейки.
Я не об этом. Например, сейчас мне приходит 8к рублей в долларах ежемесячно. Это мелочь и может и не надо пока платить налог. Но с какой суммы стоит начинать?
>>231909307
Банки банят не за абсолютную сумму, а за относительную. У меня ежемесячные операции туда-сюда по сберу сотни тысяч и это всё серые деньги - ни разу не было проблем. А с альфы хотел перевести 200к - так мне все мозги выебала служба безопасности потому, что самой картой альфы я не пользуюсь, хоть зп и падает на неё
тысяч с двухсот
А если забью, то они как-нибудь поймать могут? Только если банк настучит?
Шлюха
Может он мультики для недоразвитых детей пилит.
>>231906795
Запомни, при переводах свыше 300к в месяц банк обязан проверять клиента и сообщать о нём в налоговую. Если не предоставишь запрошенные документы в срок, расторгнут ДКБО в одностороннем порядке, дадут забрать деньги за вычетом 10-20% "комиссии", это также прописано в договоре. Другие банки это никак не затронет, чай не кредитная история.
Алсо, Открытие теперь госпараша и карманный банк ВПК, беги. Баста в рекламном окне = рот в говне.
А вместо еды на крипту покупать закладки?
А то что?
> Именно по этой причине ты можешь увидеть в сбере постоянно очередь в банкомат при том от людей на крутых тачках, они тупо каждый день снимают как можно больше чтобы не остаться с носом.
Манямир
Греф
Мне он сказал другое.
>Ты должен раз в год подавать декларацию о доходах, платя с прибыли 13 процентов государству.
6% и 4% вообще-то.
>ты так говоришь, будто замозанятых не банят за нал хз за что пришедший к ним на счёт.
Нал..
пришедший на счет..
Пешком, видимо?
С кем я сижу на одной бороде?!
Реч идет о трехзначных цифраз?
Какую сумму перевел?
Такие суммы вслух не называют, браток... 120 рублей м 32 копейки
Жопой читал ты, наверное, мой пост. Я имел в виду сразу перенести на другую карту свои жалкие деньги, а не чужие свалившиеся 100k внезапно.
>приложением, подтверждающих
ОП, это ты сам писал, верно?
Я чёт отстал от жизни. Разве нельзя забрать деньги через кассу и послать банк нахуй?
Это другое
тебе это случайно вчера не анон с двача посоветовал?
Менеджер Сбера в треде.
Попизди тут ещё, что сберу похуй:
https://www.klerk.ru/boss/articles/472632/
Пруфов полный Яндекс, нет банков, которые не зарабатывают на 115фз, освобождая бабло за комиссию.
Пидоры, лучше бы блокировали переводы сразу после смены пароля в ЛК и разблокировали по звонку, чтобы зеков отвадить, но так же не заработаешь.
Вот они и проверяют, банят счёт, остальное клиент должен доказывать. Не согласен - обращайтесь в суд. А в суде, как истец, все равно будешь доказывать, что твои деньги не криминал.
>Если ты думаешь, что можешь принести крупную сумму серой налички в банк
Я принёс лям-двести на закрытие еботеки налом в втб, чтобы сначала положить на счёт. Предъявил паспорт, положили. Тут же в банкомате проверил поступление, звоню в еботечный отдел, говорю закрываю. Просто спросили откуда у вас сразу всё. Я просто сказал, откуда продал квартиру и всё. Все эти действия я произвел в течениии двух часов. У банка не было возможности проверить мои слова, тем более что я не снимал бабло а отдавал им. Тут ещё это надо понимать, бабло они любят принимать.
Конечно, любят, его же можно прокрутить. А потом хуяк и не отдадут, пока не предоставишь документы.
Хз, мне батя лет 5 назад "подарил" 8млн рублей с продажи бабушкиной квартиры.
Квартиру это продали вообще ещё давно, когда я был студентом, и всё это время батя держал деньги тупо наликом, в валюте, дома в тайнике лол.
Ну хули, я просто пришел в ВТБ с этим наликом и закинул на счёт. Ничего, кроме паспорта, не спросили. КУпил етф и облиги и забыл.
Через 2 года появилась необходимость закинуть их на сбер - просто перевел на счёт в сбере, так же без вопросов. Спросили только, не хочу ли я депозит открыть лол.
Пролежав ещё 3 года в Сбере (ну точнее я облигации и ЕТФ всё это время держал), я решил купить домик. Продавец продавал только за наличку. Продал активы, снял наличку вообще без вопросов (заранее заказав только нужную сумму), и тут же в отделении передал всё продавцу.
Сука, надо просто понимать, что ситуации разные. Если ты с улицы пришел в банк, открыл счёт и закинул туда сразу лямы, то да, могут быть проблемы. Потому что тебя не знают как клиента.
У меня же что в сбере, что в втб, что в тиньке счета открыты уже пиздец сколько лет.
ВТБ лет 10, тиньков - с момента начала работы их банка, в Сбере я вообще счёт открыл в далеком 2004 году, когда был студентом ещё.
Всё это время там крутились какие-то деньги, я, как клиент, для банков прозрачен и понятен.
>>231951525
>Мне он сказал другое.
Молодой чилавек, это не для вас было сказана
Ловите нового ньюфага
Подскажите, как лучше мне перевести, предположим, лям из тинька в сбер? Все чистое, белое, доки могу показать банкам.
Хочется не терять много на комиссии
Ты как из палаты вышел, шизик?
Я бы через банкомат снял, если эти деньги с закрытого вклада в Тинькове там лимит снятия на сумму вклада увеличивается же без комиссии. Переводить бы не рискнул, чтоб не блокнули счет уже в сбере.